Desde qué monto la AFIP investiga las transferencias en billeteras virtuales

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) investigará a los usuarios de billeteras digitales que realicen transferencias, mantengan saldos o efectúen consumos que superen ciertos montos establecidos por el organismo.

Esta medida, que forma parte de una actualización de los regímenes de información, tiene como objetivo mejorar el control sobre las operaciones realizadas en el sistema financiero y en las plataformas electrónicas de pago, en un esfuerzo por mantener la trazabilidad de las transacciones y asegurar que se cumpla con las normativas fiscales vigentes.

Desde AFIP informaron que los usuarios de las billeteras virtuales que mantengan ingresos o egresos que superen los 400 mil pesos en septiembre podrán ser notificados.

En cuanto a los saldos mensuales registrados durante el próximo mes, estos no deberán superar los 700 mil pesos.

Teniendo estos parámetros en cuenta, el organismo evaluará la situación de cada contribuyente en caso de haber excedido los límites. En primer lugar se verificará el origen del dinero, si no es ilícito los clientes deberán presentar la documentación que la AFIP solicitará mediante correo o por la misma aplicación.

No obstante, el organismo podría tomar la decisión de cerrar la cuenta del usuario para luego enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS)

Esta medida no solo afecta a quienes operan con billeteras virtuales, sino también a los bancos y otras entidades financieras que deberán informar sobre los movimientos que superen los límites mencionados.

Estas acciones responden a una estrategia más amplia de la AFIP para mejorar los mecanismos de información, y se suman a una serie de medidas implementadas en los últimos años para fortalecer el control sobre las transacciones financieras en el país.